Webull est un courtage à escompte en ligne sans commission qui propose également le trading de crypto-monnaie, des comptes de retraite et le trading sur marge. La société fournit également plusieurs autres fonctionnalités essentielles, telles que des heures de négociation prolongées, des cotations de marché gratuites en temps réel et un support client en ligne disponible 24 heures sur 24.
La société est une société de courtage enregistrée auprès de la SEC qui est également membre de la FINRA, de la Bourse de New York (NYSE), de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) et du NASDAQ. La startup basée à New York a été fondée en 2017. Dans le même temps, l’application de l’entreprise est disponible pour iOS et Android.
Qu’est-ce que Webull ?
Webull est une société de technologie financière chinoise basée à New York. En 2016, Wang Anquan, fondateur et PDG de la société, a fondé Fumi Technology, une société chinoise de technologie financière qui exploite désormais une plateforme de trading. Pour concurrencer le leader du marché Robinhood, elle a lancé une application de trading chinoise en 2017. Cette fintech cherchait à gagner en légitimité sur le marché américain. En conséquence, la société a ouvert des bureaux à New York et a embauché le vétéran de Wall Street Anthony Denier en tant que PDG.
L’objectif initial de l’entreprise était d’améliorer les outils de trading mobiles, y compris les packages de graphiques avancés pour les appareils mobiles. En raison de la débâcle de GameStop au début de 2021, de nombreux utilisateurs de Robinhood ont migré vers sa plateforme de trading, augmentant ainsi les revenus.
Comment fonctionne Webull ?
Webull est essentiellement un courtier à escompte en ligne qui vous permet de négocier en déplacement. Il s’éloigne du marché traditionnel dominé par les ordinateurs de bureau pour rendre les outils de trading disponibles en déplacement. Pour négocier des actions ou des ETF, les utilisateurs n’ont pas besoin d’apprendre une plate-forme de négociation complexe comme Sterling Pro ou DAS Trader.
Les commerçants peuvent l’utiliser sur iOS, Android, Windows, Mac et Linux. Cette société de négoce, Robinhood, et Interactive Brokers proposent tous le trading d’ETF et des actions sans commission. Cependant, les commerçants actifs à la recherche de comptes de courtage et de marge individuels à faible coût devraient envisager la société.
À l’inverse, Interactive Brokers convient mieux à tous les investisseurs. Il a des comptes de courtage autogérés, des comptes d’investissement automatisés, des IRA et d’autres produits qui aident les gens à créer de la richesse.
Négociation sur les comptes de courtage
Webull est spécialisé dans les comptes de trésorerie et sur marge individuels. Les comptes ne facturent pas de commissions sur les actions, les ETF ou les options cotés aux États-Unis. Mais certains des régulateurs et des sociétés de compensation de la fintech facturent toujours de petits frais commerciaux.
Les comptes sur marge de la société vous offrent un pouvoir d’achat supplémentaire en vous permettant d’utiliser tous les titres que vous possédez ou les fonds non réglés pour acheter des titres supplémentaires. Cela vous permettra d’avoir besoin d’au moins 2 000 $ pour commencer.
La plate-forme vous permet également d’échanger plusieurs crypto-monnaies. Bitcoin, zcash, bitcoin cash, litecoin, dash, dogecoin, ethereum classic, ethereum, cardano, stella lumens et shiba inu sont actuellement pris en charge par la société.
Alors que le marché des crypto-monnaies est ouvert 24 heures sur 24, la fonction de négociation d’heures prolongées de la plateforme de négociation vous permet de négocier des investissements traditionnels tels que les ETF et les actions de 4 h à 9 h 30 ou de 16 h à 20 h (les heures normales de la bourse sont de 9 h 30 à 16 h, heure de l’Est).
Comptes de retraite individuels
La société croit aux IRA traditionnels, Roth et rollover. Cela signifie que vous pouvez ouvrir un compte de retraite individuel et également cotiser en dollars avant ou après impôt. De plus, vous pouvez choisir de reconduire votre régime de retraite d’employeur.
De plus, les comptes IRA sont limités au trading d’actions et d’ETF.
Qu’est-ce que le Business Model Webull ?
Webull fournit une proposition de valeur spéciale que quelques autres systèmes ne parviennent pas à égaler.
Fonctionnalités disponibles (négociation d’actions, fonds négociés en bourse, négociation d’options, cryptos et certificats de dépôt américains)
La société commerciale propose des échanges gratuits sur la majorité des choses, ce qui devient de plus en plus courant dans l’environnement commercial d’aujourd’hui. Pour réduire les frais de négociation, l’application a développé un service d’appariement d’ETF et d’actions.
Il a un gros avantage sur certains de ses rivaux car il permet aux gens de négocier gratuitement des contrats d’options. Diverses autres maisons de courtage prélèvent de petits frais de négociation sur leurs contrats d’options, ce qui est courant. La société vous permet également d’échanger gratuitement des crypto-monnaies, avec des montants aussi petits que 1 $. En d’autres termes, l’application effacera automatiquement toutes les transactions dans leurs cryptos pris en charge si elles valent au moins 1 $ ou plus.
Meilleure plate-forme pour les commerçants intermédiaires et les commerçants professionnels
L’application répond à un besoin intrigant du marché qu’aucune autre application ne semble combler : une expérience utilisateur capable de répondre aux besoins des traders avancés tout en fournissant des outils de recherche ainsi qu’une vaste analyse des stocks aux traders intermédiaires. Avant la publication, aucune application ne répondait aux besoins de ce marché de niche. Cela élargit l’attrait de l’application pour un plus grand nombre d’utilisateurs, augmentant potentiellement sa base d’utilisateurs.
Il convient de noter que, malgré la démonstration initialement massive d’indicateurs techniques, de données financières, ainsi que d’autres chiffres et faits boursiers, cette plate-forme est simple à naviguer en raison de son interface conviviale.
Cette conception simple permet à ses utilisateurs de s’étendre des personnes qui commencent tout juste à commercer aux personnes plus avancées. La société propose des options qui conviennent aux deux types de commerçants.
1,99 $ d’abonnement anticipé jusqu’à 3 mois
Lorsque vous créez un compte, vous recevez automatiquement un accès gratuit et gratuit aux cotations de niveau 2. Ces cotations vous donnent une meilleure idée de la direction, du sentiment et des prix du marché.
Les investisseurs intermédiaires ou avancés peuvent bénéficier de cette fonctionnalité, mais même les nouveaux traders peuvent obtenir des informations plus approfondies sur les données financières en apprenant à les lire.
Taux de négociation à faible marge
L’entreprise offre des taux de négociation sur marge compétitifs et attractifs à ses clients sans facturer de frais supplémentaires aux titulaires de comptes sur marge. Contrairement à beaucoup de ses rivaux, cette organisation a des niveaux de taux légèrement inférieurs et les clients ayant un compte bancaire d’au moins 2 000 $ peuvent utiliser le service gratuitement. De nombreux services différents, tels que Robinhood, ont des tarifs plus élevés et coûtent également un droit d’entrée en plus de cela.
En passant, cela pourrait facilement être considéré comme un inconvénient s’il est utilisé par un investisseur non expérimenté qui n’est pas conscient des conséquences liées au trading sur marge, ce qui peut certainement être considéré comme un risque. Simplement, le trading sur marge est semé d’embûches – de nombreux courtiers l’interdisent carrément en raison du risque élevé de mauvaise gestion des investisseurs.
Avant de mettre en œuvre un plan de trading sur marge, assurez-vous que vous êtes pleinement conscient et acceptez les risques associés à ce type de trading et comment contrôler prudemment les risques si vous êtes impliqué dans une certaine opération.
Comment Webull gagne-t-il de l’argent ?
Webull gagne de l’argent en payant de grandes sociétés de trading à haute fréquence (HFT) pour le flux d’ordres, ce qui leur permet de profiter de l’écart entre la vente et l’achat d’actions. Ils gagnent également de l’argent grâce aux intérêts sur les comptes sur marge, aux frais de vente à découvert et aux frais d’abonnement payés par les utilisateurs de la plateforme.
Le flux de paiement de la commande
Lorsqu’un utilisateur effectue une transaction sur la plateforme, celle-ci n’est pas immédiatement envoyée sur le marché. La société achemine plutôt l’ordre via un teneur de marché, similaire à une société de trading à haute fréquence (HFT). HFT peut utiliser ce modèle pour gagner une commission en négociant des actions avec un spread.
En d’autres termes, la banque HFT qui traite votre ordre le vendra à d’autres teneurs de marché en quelques nanosecondes, profitant de l’arbitrage “spread” ou du prix de vente et d’achat.
Il existe une société appelée Apex Clearing Corporation qui travaille avec cette société fintech pour régler les transactions. L’entreprise reçoit une commission du teneur de marché pour l’envoi de ses ordres. La question de savoir si c’est une bonne chose à faire ou non fait l’objet de nombreux débats. Avec de nombreux courtiers offrant désormais des transactions sans commission, nous pensons que cela deviendra la nouvelle norme pour les transactions.
Abonnements mensuels
Webull s’est forgé la réputation de fournir des outils de trading avancés ainsi que des outils de cartographie à ses utilisateurs. La société s’est associée à Nasdaq TotalView, qui donne aux traders sur sa plate-forme un accès aux données de profondeur de marché de niveau 2 et de niveau 1, qui ne sont pas disponibles chez des concurrents comme Robinhood.
Les données de niveau 1 sont disponibles gratuitement. Si l’utilisateur veut des données de niveau 2, il doit payer l’abonnement de 1,99 $ par mois.
Option de trading sur marge
Webull propose un trading sur marge, ce qui permet aux utilisateurs de développer rapidement un petit compte. La marge permet aux traders de tirer parti du solde de leur compte afin de réaliser des gains plus importants. Par exemple, si vous avez 100 $ sur votre compte de trading et une marge de 3:1, vous pouvez acheter jusqu’à 300 $ en actions.
De plus, la société gagne des revenus en facturant des intérêts sur les prêts sur marge. Quant au taux d’intérêt sur marge, il varie de 3,99 % à 6,99 %.
Frais d’intérêt pour la vente à découvert
Webull, comme son modèle de revenu basé sur la marge, permet aux traders d’emprunter des actions pour vendre à découvert le marché. Le trader verse à la plateforme des intérêts sur les actions en circulation, ce qui fait que cette entreprise réalise un profit lorsque la position est fermée et que la transaction est réglée.
Pour utiliser la fonction de vente à découvert, les traders doivent avoir un compte sur marge. Les commerçants paient des intérêts sur les actions détenues dans le commerce. Les commerçants ne détiennent des actions que quelques minutes certains jours de scalper, tandis que les investisseurs swing peuvent les conserver plusieurs jours.
Frais de retrait et de dépôt
Webull, contrairement à la majorité des autres courtiers en ligne, facture des frais pour les virements bancaires entrants. De plus, le dépôt d’argent coûte 8 $ et le retrait coûte 25 $ si vous utilisez un virement bancaire depuis le pays.
Les câbles internationaux sont plus coûteux. Les virements électroniques coûtent 12,50 $, tandis que les retraits coûtent 45 $ par retrait. De plus, les transferts de la chambre de compensation automatisée ou du réseau ACH sont gratuits, mais l’annulation d’une transaction ACH coûte 30 $.